# ETFs americanos disponíveis para brasileiros: onde investir? > Veja quais ETFs americanos se oferecem a brasileiros, compare custos com BDRs e descubra como o ARQ pode ser uma alternativa mais eficiente para investir fora. **Published:** 2026-09-24 | **Updated:** 2026-11-06 | **Author:** arqsync **URL:** https://www.arqfinance.com/pt-BR/articles/melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros/ **Type:** post **Categories:** Investir no exterior ![ETFs americanos disponíveis para brasileiros: onde investir?](https://www.arqfinance.com/pt-BR/articles/wp-content/uploads/sites/65/2026/09/1790160299378-7f65ba2f5801-1024x572.webp) --- ## Content ## Principais lições deste artigo - Investir em ETFs americanos a partir do Brasil envolve três caminhos principais: BDRs na B3, ETFs originais via conta internacional e ETFs UCITS irlandeses, com diferenças de custos, estrutura e sucessão. - Usar BDRs de ETF como IVVB11 e NASD11 traz simplicidade em reais, mas tende a gerar spreads mais largos e taxas de administração mais altas do que as dos ETFs originais. - Investir em ETFs originais como VOO, IVV e VTI oferece maior liquidez e taxas de administração menores, com necessidade de conversão explícita de câmbio e exposição ao estate tax americano acima de US$ 60 mil. - Investir em ETFs UCITS irlandeses como CSPX e VUAA permite replicar índices americanos, reduzir a exposição ao estate tax e reinvestir dividendos automaticamente, o que favorece o planejamento sucessório. - Usar o ARQ para converter reais em USDc ou dólares digitais para investir em ETFs americanos reduz o custo efetivo total para 0,5%, valor inferior ao custo de plataformas tradicionais nesse tipo de operação.3 [Comece a investir em ETFs americanos com custo de 0,5% no ARQ](https://join.arqfinance.com/?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) ## Quais são os ETFs americanos disponíveis no Brasil? O investidor brasileiro acessa ETFs americanos por três vias. A lista abaixo mostra os principais ativos em cada caminho. **BDRs de ETF negociados na B3:** - **IVVB11**: replica o S&P 500, negociado na B3 em reais. - **NASD11**: [replica o índice Nasdaq-100 e é negociado na B3 em dólar, sem proteção cambial USD/BRL](https://conteudos.xpi.com.br/fundos-de-investimento/relatorios/os-100-da-nasdaq-conheca-o-nasdaq-100-e-o-novo-etf-da-xp-o-nasd11/). Um BDR de ETF representa um recibo lastreado em cotas de um ETF emitido fora do Brasil. O investidor negocia em reais na B3 e não precisa abrir conta no exterior. **ETFs originais via conta internacional:** - **VOO** e **IVV**: S&P 500. - **VTI**: [replica o CRSP US Total Market Index, atualmente Morningstar US Total Market Index](https://www.trackinsight.com/pt/fund/VTI/characteristics). O índice cobre aproximadamente 100% do mercado acionário americano investível, de ações de grande a micro capitalização. - **QQQM**: Nasdaq-100. - **SCHD**: [replica o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, com cerca de 100 ações de empresas americanas com histórico consistente de dividendos](https://etfdb.com/etf/SCHD/). - **VT**: [replica o FTSE Global All Cap Index, com empresas de mercados desenvolvidos e emergentes em todo o mundo](https://exame.com/invest/mercados/o-etf-que-permite-ser-dono-do-mundo-com-apenas-uma-cota/). - **BND**: renda fixa americana. - **SGOV**: [busca replicar o ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index, composto por títulos do Tesouro dos EUA com vencimento de até três meses](https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1100663/000168386320009870/f5696d1.htm). A estratégia usa amostragem representativa e investe no mínimo 90% dos ativos nos componentes do índice. **ETFs UCITS irlandeses via conta internacional:** - **CSPX**: replica o S&P 500, é domiciliado na Irlanda e negociado em bolsas europeias. - **VUAA**: replica o S&P 500, é domiciliado na Irlanda e negociado em bolsas europeias. [Plataformas de investimento passaram a disponibilizar UCITS ETFs para clientes de conta internacional](https://fundssociety.com/br/news/xp-disponibiliza-etfs-ucits-em-sua-plataforma), o que amplia o acesso a ETFs domiciliados na Irlanda e em Luxemburgo. | Ticker | Índice replicado | Onde é negociado | Taxa de administração (expense ratio)3 | | --- | --- | --- | --- | | IVVB11 | S&P 500 | B3 (reais) | 0,23% a.a. | | NASD11 | Nasdaq-100 | B3 (dólar, sem proteção cambial) | [0,30% a.a. taxa primária + 0,20% referente ao QQQ, total de 0,50% a.a.](https://www.etfsbrasil.com.br/etfs/nasd11) | | VOO | S&P 500 | NYSE (USD) | 0,03% a.a. | | IVV | S&P 500 | NYSE (USD) | 0,03% a.a. | | VTI | Mercado total EUA | NYSE (USD) | 0,03% a.a. | | QQQM | Nasdaq-100 | Nasdaq (USD) | 0,15% a.a. | | SCHD | Dividendos EUA | NYSE (USD) | 0,06% a.a. | | VT | Mercado global | NYSE (USD) | [0,06% a.a.](https://stockvs.com/pt/etf/vt) | | BND | renda fixa americana | Nasdaq (USD) | Consultar gestor | | SGOV | Treasuries curto prazo | NYSE (USD) | 0,09% a.a. | | CSPX | S&P 500 | Bolsas europeias (USD) | 0,07% a.a. | | VUAA | S&P 500 | Bolsas europeias (USD) | 0,07% a.a. | *Dados pesquisados em setembro de 2026. Taxas de administração sujeitas a alterações pelos gestores dos fundos.* A diferença central entre BDR de ETF e ETF original está na estrutura jurídica e no local de custódia. Um BDR é um recibo negociado em reais na B3. O ETF original é o fundo americano, com custódia nos EUA e exposição direta ao mercado americano. Essa distinção afeta câmbio, liquidez, tributação e sucessão. ## BDR de ETF versus ETF original: o que muda em custódia, câmbio, liquidez e spread A escolha entre BDR de ETF e ETF original altera a forma de negociação, o custo total e a exposição a riscos específicos. ### IVVB11 vs VOO O IVVB11 é um BDR de ETF negociado na B3 em reais. O investidor compra e vende pelo home broker da sua plataforma como uma ação brasileira e não precisa converter reais para dólar. O câmbio fica embutido no preço do recibo, que acompanha a variação do ETF subjacente convertida pelo câmbio do dia. O VOO é o ETF original, domiciliado nos EUA e negociado na NYSE em dólares. Para comprá-lo via conta internacional, o investidor precisa converter reais para dólar antes de enviar a ordem. Esse é o momento em que o custo de conversão aparece e pode ser relevante no resultado final. ### BDR de ETF vs ETF original: comparação mecânica | Atributo | BDR de ETF (ex.: IVVB11) | ETF original (ex.: VOO) | | --- | --- | --- | | Moeda de negociação | Reais (B3) | Dólar (NYSE) | | Custódia | Brasil (B3/CBLC) | EUA (corretora americana) | | Conversão de câmbio | Embutida no preço do recibo | Explícita, realizada antes do investimento | | Liquidez e spread | Menor volume, spread mais largo | Entre os ativos mais líquidos do mundo | *Dados pesquisados em setembro de 2026.* BDRs de ETF costumam ter volume de negociação menor e spread mais largo do que os ETFs originais. VOO e IVV estão entre os ativos mais líquidos do mercado global, com spreads próximos de zero durante o pregão americano. Em ordens de maior valor, essa diferença de liquidez pode afetar o preço de execução. ## Custos de plataformas: corretagem, conta internacional e custo total de conversão Plataformas de investimento cobram por ordem para ETFs negociados na B3, com base em tabelas de custos de fevereiro de 2025. Para ETFs via conta internacional, o acesso ocorre por meio de corretoras parceiras nos EUA, com custos que incluem o spread na conversão de real para dólar. No caminho do BDR na B3, o investidor não vê uma conversão de câmbio explícita. O custo aparece no spread do recibo e na taxa de administração do BDR, que tende a ser mais alta do que a do ETF original subjacente. O custo efetivo total das plataformas tradicionais nesse caminho varia entre 3,6% e 5,1%, conforme o perfil do cliente e o spread aplicado.3 ### ARQ vs plataformas tradicionais para comprar ETFs americanos Para quem compra ETFs americanos originais, o custo de conversão de reais para USDc ou dólares digitais é o principal fator de diferença entre plataformas. | Plataforma | Custo efetivo total (BRL → investimento em ETFs)3 | Investimento mínimo | | --- | --- | --- | | ARQ | [0,5%](https://help.arqfinance.com/pt-BR/articles/15351883-desafio-arq?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) | $1 | | XP (conta internacional) | 2,1%–3,25% (IOF + Spread) | Sob consulta | | Demais concorrentes | 2,1%–3,1% | Varia por plataforma | *Dados pesquisados em setembro de 2026.* ![Telas do aplicativo do ARQ: confira taxas de conversão atuais e acrescente saldos em BRL, USDc ou EURc à sua conta ARQ, tendo uma conta nos EUA.](https://cdn.aigrowthmarketer.co/1774977097058-5e1e8b9d37be.jpg)**Telas do aplicativo do ARQ: confira taxas de conversão atuais e acrescente saldos em BRL, USDc ou EURc à sua conta ARQ, tendo uma conta nos EUA.** O ARQ oferece investimentos em ações e ETFs americanos com zero comissão, investimento mínimo de $1 e liquidação instantânea.4 ![Telas do aplicativo do ARQ: confira os rendimentos da sua conta remunerada e a performance das suas aplicações em ações americanas.](https://cdn.aigrowthmarketer.co/1774976991882-83d306ad2c87.jpg)**Telas do aplicativo do ARQ: confira os rendimentos da sua conta remunerada e a performance das suas aplicações em ações americanas.** O ARQ não é uma instituição financeira. O ARQ exerce atividades reguladas pelo Banco Central do Brasil por meio da Atlas Brasil. A distribuição de valores mobiliários a investidores brasileiros é realizada pela Oslo Capital DTVM S.A. [Compare os custos e invista em ETFs americanos pelo ARQ](https://join.arqfinance.com/?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) ## Estrutura e sucessão: o que muda para ETFs no exterior ### Estrutura dos ETFs no exterior e o que muda para o investidor brasileiro O tratamento de cada caminho de acesso ao ETF varia conforme a estrutura do produto e o local de custódia. - **BDRs de ETF na B3 (IVVB11, NASD11):** são recibos negociados em reais na B3 e acompanham a estrutura de renda variável brasileira. O investidor não abre conta no exterior e não faz conversão de câmbio explícita. - **ETFs originais via conta internacional (VOO, IVV, VTI etc.):** são fundos domiciliados nos EUA, com custódia no exterior e exposição direta ao mercado americano. O investidor precisa converter reais para dólar ou dólar digital antes de enviar a ordem. - **ETFs UCITS irlandeses:** são fundos domiciliados na Irlanda e negociados em bolsas europeias. A estrutura europeia mantém essas cotas fora do alcance do estate tax americano. Este conteúdo é informativo. A estrutura de cada situação depende de variáveis individuais. O investidor deve consultar um profissional especializado para avaliar o próprio caso. ## Estate tax e sucessão: por que ETFs domiciliados nos EUA podem ter implicação para não residentes Além da tributação sobre rendimentos, investidores brasileiros com patrimônio no exterior precisam considerar o imposto sucessório americano sobre ativos nos EUA. O estate tax americano incide sobre o patrimônio transmitido no momento do falecimento. Para cidadãos e residentes americanos, a isenção é de US$ 15 milhões a partir de janeiro de 2026. Para não residentes estrangeiros, como brasileiros que investem nos EUA sem morar lá, a isenção é de US$ 60 mil sobre ativos americanos, com alíquotas de até 40% sobre o excedente. Para pessoas não residentes e não domiciliadas nos EUA, ativos de raiz americana, os chamados “US situs assets”, incluem ações de empresas americanas, ETFs domiciliados nos EUA e fundos mútuos domiciliados nos EUA, conforme o Internal Revenue Code §2104(a). Em um exemplo prático, um brasileiro com US$ 200.000 em VOO pode ter US$ 140.000 sujeitos ao estate tax americano em caso de falecimento. ### ETF americano ou UCITS irlandês para brasileiro ETFs UCITS domiciliados na Irlanda ou Luxemburgo são classificados como non-US situs assets por serem estruturados na Europa. Eles ficam fora do cálculo do estate tax americano mesmo quando replicam índices dos EUA como o S&P 500. A cota do fundo irlandês representa participação em um fundo estrangeiro, e não um valor mobiliário norte-americano direto. [O emissor legal e o domicílio da cota do fundo determinam a situs para estate tax](https://indmoney.com/learn/ucits/us-estate-tax-on-etfs-for-indian-investors). Ticker, bolsa, moeda de negociação ou índice subjacente não alteram essa classificação. Um ETF UCITS irlandês listado em Londres, negociado em dólares e investido em empresas do S&P 500 continua sendo analisado como cota de um emissor irlandês. Para investidores com patrimônio relevante no exterior, a diferença entre ETF domiciliado nos EUA e ETF UCITS irlandês torna-se um ponto central do planejamento sucessório. CSPX e VUAA replicam o mesmo S&P 500 que VOO e IVV, mas são domiciliados na Irlanda. Este conteúdo é estritamente informativo. Não constitui aconselhamento jurídico, tributário ou sucessório. O investidor deve consultar um advogado especializado em planejamento sucessório internacional para avaliar a própria situação. ## ETFs UCITS irlandeses: o que são e para quem fazem sentido ETFs UCITS irlandeses oferecem exposição a índices globais com regras europeias de fundos e podem reduzir riscos sucessórios para brasileiros. UCITS significa *Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities*. [Essa diretiva europeia, criada em 1998 e atualizada em 2009, estabeleceu um mercado único para fundos de investimento na União Europeia](https://fundssociety.com/br/news/xp-disponibiliza-etfs-ucits-em-sua-plataforma). ETFs UCITS irlandeses são fundos domiciliados na Irlanda que seguem essa regulação e são negociados em bolsas europeias. A Irlanda concentrava 71,8% dos ativos de ETFs europeus no final de 2024, impulsionada por tratado tributário com os EUA que reduz a retenção na fonte sobre dividendos de ações americanas de 30% para 15%. Em ETFs de acumulação como CSPX e VUAA, essa economia ocorre dentro do fundo e aparece no valor da cota ao longo do tempo. UCITS ETFs de acumulação reinvestem automaticamente os dividendos dentro do próprio fundo. Isso mantém o valor aplicado no fundo até o momento da venda das cotas. A tabela abaixo mostra como os três caminhos se diferenciam no ponto que mais pesa para o investidor de longo prazo: a exposição ao estate tax americano. | Caminho | Onde é negociado | Custódia | Implicação sucessória (estate tax EUA) | | --- | --- | --- | --- | | BDR de ETF (IVVB11, NASD11) | B3 (reais) | Brasil | Não aplicável, ativo brasileiro | | ETF original (VOO, IVV, VTI) | NYSE/Nasdaq (USD) | EUA | US situs asset, sujeito ao estate tax para não residentes acima de US$ 60 mil | | ETF UCITS irlandês (CSPX, VUAA) | Bolsas europeias (USD) | Europa (Irlanda) | Non-US situs asset, fora do alcance do estate tax americano | *Dados pesquisados em setembro de 2026. Implicações sucessórias baseadas em análise do Internal Revenue Code §2104(a). Consulte um especialista para avaliação individual.* Os três caminhos estão disponíveis em plataformas que oferecem conta internacional. A escolha depende do objetivo do investidor: buscar simplicidade operacional com BDR na B3, acessar diretamente o mercado americano com maior liquidez via ETF original ou reduzir a exposição ao estate tax com reinvestimento automático de dividendos via ETF UCITS irlandês. [Compare a exposição ao estate tax e invista em ETFs americanos pelo ARQ](https://join.arqfinance.com/?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) ## Passo a passo para investir em ETFs americanos e comparar o custo total com alternativas como o ARQ ### Como investir em ETFs americanos Investir em ETFs americanos segue um roteiro simples, que muda pouco entre BDR, ETF original e UCITS. 1. **Definir o objetivo:** diversificação em reais com BDR na B3, acesso direto ao mercado americano com ETF original ou mitigação do estate tax com ETF UCITS irlandês de acumulação. 2. **Escolher o caminho de acesso:** BDR via home broker da B3 ou ETF original e UCITS via conta internacional. 3. **Fazer o câmbio quando necessário:** para ETFs originais e UCITS, converter reais para dólar antes de enviar a ordem. Esse é o ponto em que o custo de conversão é cobrado e em que as diferenças entre plataformas aparecem com mais clareza. 4. **Enviar a ordem:** usar o app ou a plataforma da sua corretora, selecionar o ticker, definir o valor e confirmar. 5. **Acompanhar a custódia:** manter BDRs na B3 e ETFs originais e UCITS na corretora americana. Para comparar o custo total de conversão antes de decidir, o investidor pode usar o ARQ como referência de menor custo efetivo total para comprar ETFs americanos, conforme mostrado na tabela comparativa.3 ![Telas do aplicativo do ARQ: confira seu saldo atual em USDc, taxas de conversão atuais, e acrescente saldos em BRL, USDc ou EURc à sua conta ARQ.](https://cdn.aigrowthmarketer.co/1774977034631-438dd0c2bf8e.jpg)**Telas do aplicativo do ARQ: confira seu saldo atual em USDc, taxas de conversão atuais, e acrescente saldos em BRL, USDc ou EURc à sua conta ARQ.** O cadastro no ARQ leva poucos minutos, com uso de RG/CNH ou RNM/passaporte e uma selfie. Não há exigência de endereço nos EUA, SSN ou ITIN. O saldo permanece em USDc ou dólares digitais. O SIPC é uma proteção de até US$ 500.000 para contas de investimento nos EUA (Wealth). Não se aplica à conta remunerada e aos investimentos no Brasil. O ARQ tem seguro FDIC de até US$ 250.000 em depósitos nos EUA via Regent Bank, em base pass-through em caso de falência de instituições depositárias seguradas. Para que o seguro seja aplicável, determinadas condições devem ser atendidas. [Abra sua conta no ARQ e invista em ETFs americanos sem comissão](https://join.arqfinance.com/?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) ## Perguntas frequentes ### Quais são os ETFs americanos disponíveis no Brasil? O investidor brasileiro acessa ETFs americanos por três caminhos: BDRs de ETF na B3, como IVVB11 e NASD11, ETFs originais via conta internacional, como VOO, IVV, VTI, QQQM, SCHD, VT, BND e SGOV, e ETFs UCITS irlandeses, como CSPX e VUAA. A disponibilidade de cada ativo depende do tipo de conta e do perfil do investidor. ### Quanto custa investir em ETFs americanos? O custo depende do caminho escolhido. Para ETFs negociados na B3, plataformas tradicionais cobram por ordem, com base em tabelas de custos de fevereiro de 2025. Para ETFs via conta internacional, os custos incluem o spread na conversão de reais, que pode levar a um custo efetivo total entre 0,5% e 3,25%. O investidor deve consultar a tabela de custos atualizada da sua plataforma antes de operar.3 ### BDR de ETF na B3 vale a pena? A atratividade de um BDR de ETF depende do objetivo do investidor. BDRs de ETF como IVVB11 e NASD11 oferecem simplicidade operacional, pois permitem comprar em reais na B3 sem conta no exterior e sem conversão de câmbio explícita. O custo aparece no spread do recibo e na taxa de administração, que tende a ser mais alta do que a do ETF original, e a liquidez costuma ser menor, com spread mais largo do que nos ETFs originais. --- 1 Retire o saldo a qualquer momento. Rendimentos sujeitos a alterações. 2 Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. 3 As conversões são baseadas em dados de mercado obtidos em agosto de 2026 e são fornecidas apenas para fins informativos. Os valores podem variar e diferir no momento da execução. 4 A distribuição de valores mobiliários a investidores brasileiros é realizada pela Oslo Capital DTVM S.A., e em conformidade com a regulamentação aplicável. Os serviços da ARQ envolvem ativos virtuais. Mais informações em arqfinance.com. ARQ não é uma instituição financeira. As operações envolvem ativos virtuais e estão sujeitas a riscos. Leia atentamente os Termos e Condições. ## Saiba mais - [Melhores ETFs americanos para investir do Brasil em 2026](https://arqfinance.com/articles/melhores-etfs-americanos-2026?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) - [Melhor app brasileiro para investir em ETFs americanos](https://arqfinance.com/articles/melhor-app-brasileiro-etfs-americanos?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) - [Dólar baixo: como comprar ETFs americanos com menor custo](https://arqfinance.com/articles/dolar-baixo-comprar-etf?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) - [Melhor plataforma para investir em ETFs americanos](https://arqfinance.com/articles/melhor-corretora-etfs-americanos-baratos?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) - [Como investir em ETFs americanos em 2026: passo a passo](https://arqfinance.com/articles/como-investir-etfs-americanos-2026?utm_term=melhor-etfs-americanos-xp-brasileiros&utm_campaign=ai_growth_agent) --- ## Structured Data **@graph:** **FAQPage:** **MainEntity:** **Question:** - **Name:** Quais são os ETFs americanos disponíveis no Brasil? **Answer:** - **Text:** O investidor brasileiro acessa ETFs americanos por três caminhos: BDRs de ETF na B3, como IVVB11 e NASD11, ETFs originais via conta internacional, como VOO, IVV, VTI, QQQM, SCHD, VT, BND e SGOV, e ETFs UCITS irlandeses, como CSPX e VUAA. A disponibilidade de cada ativo depende do tipo de conta e do perfil do investidor. **Question:** - **Name:** Quanto custa investir em ETFs americanos? **Answer:** - **Text:** O custo depende do caminho escolhido. Para ETFs negociados na B3, plataformas tradicionais cobram por ordem, com base em tabelas de custos de fevereiro de 2025. Para ETFs via conta internacional, os custos incluem o spread na conversão de reais, que pode levar a um custo efetivo total entre 0,5% e 3,25%. O investidor deve consultar a tabela de custos atualizada da sua plataforma antes de operar. **Question:** - **Name:** BDR de ETF na B3 vale a pena? **Answer:** - **Text:** A atratividade de um BDR de ETF depende do objetivo do investidor. BDRs de ETF como IVVB11 e NASD11 oferecem simplicidade operacional, pois permitem comprar em reais na B3 sem conta no exterior e sem conversão de câmbio explícita. O custo aparece no spread do recibo e na taxa de administração, que tende a ser mais alta do que a do ETF original, e a liquidez costuma ser menor, com spread mais largo do que nos ETFs originais. **SoftwareApplication:** - **Name:** ARQ - **Description:** ARQ opens the world's strongest assets and markets to travelers, investors, and professionals – so they can grow their money wherever they are. - **Url:** https://www.arqfinance.com/en-MX - **ApplicationCategory:** BusinessApplication **Brand:** - **Name:** ARQ **Review:** **Review:** **Person:** - **Name:** Joaquin M. **Rating:** - **RatingValue:** 5 - **BestRating:** 5 - **ReviewBody:** I use ARQ to manage my digital dollars and when I travel to the United States, and it works seamlessly. Being able to move money from Mexico and have it available in digital dollars without worrying about conversion rates makes a huge difference. 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Guia completo](https://www.arqfinance.com/pt-BR/articles/avenue-corretora-e-segura/) - [Melhores ETFs S&P 500 para investir do Brasil: o guia](https://www.arqfinance.com/pt-BR/articles/melhores-etfs-sp-500-brasil/) --- *This document was automatically generated by [AI Growth Agent](https://www.arqfinance.com/pt-BR/articles) — AI Growth SEO v4.38.1* *Generated on: 2026-11-11 14:04:15 GMT+0000*